Teoretycznie możemy więc posiadać akcje Orlenu, Orbisu lub PZU wewnątrz naszego TFSA (ciekawe, czy ktoś z tego skorzystał?). Wracając na nasz kanadyjski rynek inwestycyjny, to klienci mają do wyboru wyjątkowo atrakcyjne, znacznie mniej ryzykowne, intratne rozwiązania. Inwestycje typu Syndicate Mortgage umożliwiają zarabianie stałego oprocentowania w wysokości 8 proc. rocznie, z pełnym hipotecznym zabezpieczeniem zainwestowanego kapitału. Syndicate Mortgage Investment jest to rodzaj inwestycji alternatywnej, który wykorzystuje pożyczkę hipoteczną (mortgage) jako źródło zarobku dla inwestora. Inwestor indywidualny otrzymuje zapłatę za użyczone środki finansowe w taki sam sposób jak bank, który udziela pożyczki hipotecznej. Bank jest zabezpieczony na wypadek niewypłacalności pożyczającego. Tutaj jest podobnie. Inwestor-pożyczkodawca jest zabezpieczony na wypadek niewypłacalności firmy deweloperskiej tzw. Registration on Title (hipoteka z zabezpieczeniem w nieruchomości). Wysoki zarobek inwestora jest możliwy dzięki temu, iż oprocentowanie pożyczek na cele deweloperskie jest dużo wyższe niż na zakup mieszkania lub domu, dlatego też inwestor indywidualny, pożyczając swoje środki finansowe, otrzymuje oprocentowanie w wysokości 8 proc. rocznie, zakontraktowane umową hipoteczną. Odsetki są wypłacane kwartalnie lub miesięcznie. Ponadto inwestor ma możliwość udziału w zyskach po zakończeniu projektu. Zwykle jest to przewidziane jako jednorazowa wypłata, której wysokość (6-20 proc. od zainwestowanej kwoty) zależy od wypracowanego zysku.

Firma Fortress Real Developments od ponad 12 lat zajmuje się pozyskiwaniem kapitału na cele deweloperskie i pomaga w finansowaniu bardzo dużych, ogromnych przedsięwzięć budowlanych. Zmiany w przepisach bankowych (Bank Act) spowodowały, że ten rodzaj inwestycji jest od kilku lat dostępny dla inwestorów indywidualnych już od kwoty 25.000 dol. Do tej pory Fortress przeprowadził ponad 50 projektów dla grup pojedynczych klientów. Aktualnie dostępny projekt to Nobleton Estates, gdzie głównym wykonawcą jest firma Citizen Development Group, która wspólnie z Fernbrook wybudowała tak rozpoznawalne architektonicznie budynki, jak Absolute World w Mississaudze, znane bardziej jako Marylin Monroe Towers.

Nobleton Estates to projekt 150 luksusowych domów jednorodzinnych w malowniczej miejscowości Nobleton na północ od Toronto. Inwestorzy mogą partycypować w inwestycji typu Syndicate Mortgage, otrzymując stałe oprocentowanie w wysokości 8 proc. rocznie, płatne kwartalnie, umowa hipoteczna przewiduje udział w zysku na poziomie 16 proc. po zakończeniu projektu.

Deweloper jest zobowiązany do posiadania funduszu rezerwowego na wypłatę oprocentowania przez cały czas trwania projektu. Inwestorzy są wpisani na tytule własności 50-akrowej parceli deweloperskiej (Registration on Title). Dostępne są także inne ciekawe projekty inwestycyjne, oferujące podobne warunki. Inwestycje tego rodzaju są możliwe jako Konto Wolne od Podatków (TFSA), a także RRSP, RRIF, RESP oraz jako konto gotówkowe.

Za niecałe trzy tygodnie, 17 czerwca, w Islington Golf Club odbędzie się prezentacja poświęcona inwestycjom firmy Fortress, na którą już teraz serdecznie zapraszam. Osoby zainteresowane uzyskiwaniem wyższego oprocentowania oszczędności, a także udziałem w prezentacji proszę o bezpośredni kontakt telefoniczny lub e-mailowy.

JAROSŁAW DAŁEK
Mortgage Investment Manager
Tel. 416-904-1181, Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.