Wyjątkowo niskie stopy procentowe powodują, iż klienci instytucji finansowych, którzy szukają odpowiedniej lokaty dla swoich oszczędności, nie są w stanie praktycznie znaleźć nic zadowalającego. Oprocentowanie rachunków terminowych nienadążające za wskaźnikiem inflacji oznacza, że realny wzrost naszych oszczędności, po opodatkowaniu zysku, jest w praktyce ujemny. Pieniądze pozostawione na bankowym rachunku terminowym na okres 20 lat tracą na wartości około 25-30 proc., pomimo ich nominalnego wzrostu. Tak niestety wyglądają realia inwestycji bankowych.Jest to inwestycja, która wykorzystuje pożyczkę hipoteczną, czyli mortgage, jako źródło zarobku dla inwestora. Działa to w ten sposób, iż grupa inwestorów łączy swoje środki pieniężne, tworząc jeden ogromny instrument hipoteczny (mortgage), finansując w pewnej części, na spółkę z bankiem, duży projekt deweloperski.
Inwestorzy indywidualni otrzymują zapłatę za użyczone środki finansowe w taki sam sposób jak bank, który udziela pożyczki hipotecznej.
Bank oczywiście jest w 100 proc. zabezpieczony na wypadek niewypłacalności pożyczającego. Tutaj jest dokładnie tak samo. Inwestor – pożyczkodawca jest w pełni zabezpieczony na wypadek niewypłacalności firmy deweloperskiej tzw. Registration on Title (hipoteka z zabezpieczeniem w nieruchomości).
Oprocentowanie pożyczek na cele deweloperskie jest dużo wyższe niż na zakup mieszkania lub domu, dlatego też inwestor indywidualny może uzyskać dużo wyższe oprocentowanie w porównaniu z oprocentowaniem na tzw. Term Deposits, bankowych GIC, lub też Savings Bonds.
Sukces finansowy inwestorów korzystających z Syndicate Mortgage jest m.in. możliwy dzięki temu, iż kontrahentami są sprawdzone, renomowane firmy z ogromnym, nierzadko kilkudziesięcioletnim doświadczeniem w branży budowlanej. Ponadto projekty inwestycyjne są opracowane idealnie pod względem merytorycznym, prawnym, a co najważniejsze spełniające rygorystyczne wymagania finansowe. Zapewnienie bezpieczeństwa kapitału dla inwestorów indywidualnych jest sprawą priorytetową.
Reasumując:
podstawowe cechy tego rodzaju inwestycji to:
– z góry ustalone, stałe i niezmienne oprocentowanie w wysokości 8 proc. rocznie,
– możliwy udział w tzw. profit sharing (bonusowa wypłata z zysku) po zakończeniu terminu kontraktu (od 6 do 20 proc.),
– pełne zabezpieczenie zainwestowanego kapitału majątkiem trwałym, zarejestrowane wpisem hipotecznym w Land Registry Office,
– brak powiązania z giełdą papierów wartościowych, a co się z tym wiąże, wyeliminowanie wahań giełdowych,
– kontrakty 2-, 3-, 4-, 5-letnie,
– inwestycja w pełni zatwierdzona przez FSCO (Financial Services Commission of Ontario),
– Syndicate Mortgage Investment nie jest oferowany przez instytucje finansowe typu banki, kasy kredytowe ani przez firmy inwestycyjne, a jedynie przez wybrane zarejestrowane, licencjonowane firmy hipoteczne,
– możliwość wpłaty gotówki (konta nierejestrowane), a także RRSP, RRIF, LIF, TFSA, RESP, Company Pension Plans,
– minimalna kwota inwestycji to zwykle 25 000 dol.
Najwyższej jakości inwestycje typu Syndicate Mortgage zapewniają poziom bezpieczeństwa zbliżony do inwestycji bankowych, oferując 4-krotnie wyższe, stałe oprocentowanie.
Pozwolę sobie stwierdzić, że aktualnie jest to najlepsza inwestycja dla klientów, którzy nie chcą ponosić ryzyka (fundusze inwestycyjne, akcje, obligacje), a chcą uzyskiwać zadowalające oprocentowanie.
Alternatywne Inwestycje Hipoteczne to również idealny zamiennik dla mało wydajnych inwestycji bankowych.
ZAPRASZAM DO WSPÓŁPRACY
JAROSŁAW DALEK
Mortgage Investment Manager, tel. 416-904-1181
Centum Way2Save Inc. (12010)
201-204 Queen Street S. Mississauga, ON L5M1L3
