W dzisiejszych czasach coraz trudniej jest zainwestować w prawdziwe „real estate”, czyli dom wolno stojący. Ceny są coraz wyższe i coraz trudniej kupić prawdziwy dom w obrębie Metro Toronto i GTA. Wielu z nas podejmuje decyzję zakupu domu daleko od Metro, gdzie ceny są nadal (dla ludzi z GTA) bardzo przystępne. Na przykład w ostatnim okresie pokazywałem sporo domów wolno stojących w Woodstock w cenach 350.000-400.000 dol. Takie same domy w Mississaudze kosztowałyby dwa razy tyle, a w Toronto pewnie trzy razy tyle. Nic dziwnego, że wielu ludzi, którzy myślą o emeryturze, sprzedaje „drogie” domy w GTA, a kupuje „tańsze” domy w takich miejscach, jak Brantford, Woodstock czy St. Catharines. Osobiście pomogłem wielu takim klientom w ostatnich miesiącach bo jest to bardzo logiczne posunięcie.
Nie wszyscy jednak chcą się jeszcze przenosić na „emeryturę” czy sprzedawać domy, w których wygodnie od lat mieszkają. Z drugiej strony, wielu z nas ma odłożone pieniądze w banku lub ma duże „equity” w spłaconym lub w prawie spłaconym domu. Przyrost cen nieruchomości w ostatnich latach spowodował również, że wszyscy „home owners” stali się bogatsi.
Powstaje pytanie, co robić z tymi pieniędzmi i jak je mądrze i bezpiecznie zainwestować? Banki oferują bardzo mały procent. Niektóre inwestycje mają charakter spekulacyjny i wcale nie są takie bezpieczne. Wystarczy poczytać o nich w Internecie. Co więc zrobić? Odpowiedź jest banalnie prosta! Inwestycja w „real estate”. W tak zwany „rental investment”. Oczywiście, moim pierwszym wyborem są zawsze domy wolno stojące albo połówki stojące na własnej ziemi. Powód jest oczywisty! Szybciej nabierają wartości oraz jest to bardziej niezależna inwestycja. Z drugiej strony istnieje ogromna rzesza „inwestorów”, którzy nie chcą mieć do czynienia z utrzymaniem domu, naprawami, odśnieżaniem czy koszeniem trawy! Jedną z odpowiedzi będzie zakup condominium apartamentu i wynajęcie lokatorom.
Wielu „inwestorów” kupuje mieszkania z drugiej ręki, ale jest też ogromna rzesza, która preferuje kupno w nowo powstającym budynku.
Jak Państwo wiedzą, wraz z domator Team oferowałem często bardzo ciekawe oferowane ekskluzywnie mieszkania dla Polonii w wybranych budynkach. Dziś chciałbym zaoferować ponownie coś bardzo atrakcyjnego i wartego zainteresowania.
Tym razem chciałbym zachęcić do zainwestowania w Centrum Mississaugi. Powstaje tam bardzo atrakcyjny 54-piętrowy budynek, który oddany będzie do użytku już w maju 2017 roku.
Bardzo atrakcyjne ceny:
Jednosypialniowe mieszkanie o powierzchni 590 sf (plus 43 sf balkon) oferowane jest od 281.000 dol.
Jedna sypialnia i den z balkonem (670 sf) od 303.900.
Dwie sypialnie z balkonem (1043 sf) od 396.000 dol.
Dwie sypialnie plus den z balkonem (898 sf) od 379.000 dol.
Każda cena zawiera parking oraz locker. Dobrej jakości wykończenia z kwarcowymi blatami w kuchni i łazience. Wysokie 9-stopowe sufity.
Budynek zawiera: Excercise room, basen, whirlpool, saunę, 2 pokoje gościnne, party room, pokój kinowy, BBQ area oraz duży roof top.
Maintenance: Przewidywane jest na 43 centy za stopę i zawiera: ogrzewanie i chłodzenie, wodę, ubezpieczenie oraz utrzymanie budynku.
Podatki: Około 1% ceny zakupu.
Wpłaty: W chwili wybrania unitu i podpisania umowy pierwsza wpłata wynosi 5000 dol. 5% ceny płatne jest po 30 dniach, a następne 5% po 90 dniach. W chwili przejęcia mieszkania dodatkowa wpłata 10% – czyli łącznie 20% rozłożone w czasie.
Dlaczego jest to dobra inwestycja?
Po pierwsze, znakomita lokalizacja. Bardzo blisko na piechotę do SQ1, YMCA, Centralnej Biblioteki, Sheridan College, dworca autobusowego. To miejsce będzie się bardzo dobrze wynajmowało i przewidywany rent za najmniejsze mieszkanie jest na poziomie 1500 dol., za większe mieszkania około 2200 dol. Ponieważ jest to bardzo dobra lokalizacja, chętnych będzie dużo, a ceny za wynajem bazują na cenach rynkowych z tego rejonu.
A teraz chciałbym wyjaśnić, dlatego jest to taka dobra i bezpieczna inwestycja.
Zacznijmy od bezpieczeństwa. Naszym zabezpieczeniem jest akt własności mieszkania, które możemy sprzedać w każdej chwili – nawet zaraz po przejęciu mieszkania od buildera. Natomiast prawdziwą zachętą jest tak zwany „return on investment”, czyli roczny zwrot na zainwestowanych pieniądzach. I tu poproszę o trochę uwagi.
Posłużę się przykładem.
Jeśli kupimy mieszkanie jednosypialniowe za 281.900 dol., nasz wymagany „down payment” wynosi 56.380 dol. I TA SUMA JEST NASZą INWESTYCJą. Czyli licząc nasz profit, musimy patrzeć, ile zwrotu przynosi nam ta zainwestowana suma. Jeśli założymy miesięczny rent na poziomie 1450 dol., to rocznie daje nam to 17.000 dol. Po odjęciu podatku od nieruchomości (2819 dol.), ubezpieczenia (150 dol.) oraz maintenance (3588 dol.), nasz dochód wyniesie 11.143 dol. rocznie.
Wymagana spłata hipoteki, bazując na obecnych oprocentowaniach, wyniesie 12.120 dol. rocznie, czyli nasz roczny deficyt będzie tylko 977 dol.
Czy tracimy? NIE, proszę pamiętać, że płacąc hipotekę, spłacamy „principal”. W tym przypadku nadpłata wyniesie 7566 dol. Jeśli odejmiemy nasz deficyt 977 dol., to nasz NET PROFIT wyniesie 6589 dol. rocznie co oznacza, że inwestycja (nasz „down payment”) 56.380 dol. daje nam zwrotu 6589 dol., czyli 11,6% w skali roku!!!
Ale (jak w reklamie telewizyjnej) to nie wszystko! Należy jeszcze uwzględnić przyrost wartości nieruchomości. Jeśli nawet założymy skromne 3% w skali roku, to będzie to około 8457 dol. rocznie, czyli biorąc pod uwagę „cash flow” ze spłaty hipoteki i przyrost wartości, daje to razem około 15.046 dol. rocznie, czyli na zwrot na zainwestowanych pieniądzach (56.380 dol.) aż 26%.
Czy są lepsze i bardziej bezpieczne inwestycje? Myślę, że nie ma żadnych!
Zainteresowani tym projektem mogą odwiedzać moją stronę internetową www.czaplinski.ca lub www.domator.com.
Można dzwonić do mnie bezpośrednio pod numer 905-278-0007 lub odwiedzać nas w Starsky 2.
Zapraszam i proszę nie zwlekać, ten bardzo atrakcyjny budynek i mieszkania sprzedają się bardzo szybko!
